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旺旺贷跑路数百人2000万打水漂

发布时间:2020-01-14 19:46:20 阅读: 来源:黎明滤芯厂家

法制晚报讯 4月15日旺旺贷()突然关闭,客服电话无人接听,这是继福翔创投、元一创投等之后,国内又一“跑路”的P2P网贷平台。

旺旺贷运行了2个多月的时间。投资者来自全国各地,有在校大学生,企业职工,也有公务员。投资者自发组织的维权联盟统计结果显示,已登记的受骗者有300多人,投资额度从几千元到百万元不等,总金额已近2000万。

《法制晚报》记者统计发现,国内P2P网贷平台有约800家,2013年至今出现经营问题、涉嫌诈骗等问题的企业,已经超过一成。

来龙去脉

工商证照齐全 旺旺贷离奇消失

所谓P2P网贷,是指有资金的人,通过第三方网络平台牵线搭桥,将资金贷给有借款需求的人。一个借款需求经P2P网贷平台审核发布后,成为一个借款标的,借款标的分为不同的类型,有些借款标的不需要抵押物。第三方网贷平台根据借款人的经济情况确定贷款额度和利率,通过中介服务获取佣金营利。

2007年这种模式进入中国后发展迅速,成为互联网金融的一种重要形式。

记者从工信部了解到,旺旺贷是深圳纳百川担保有限公司开设的,网站负责人张艳玲,审核通过时间为2014年1月。

纳百川担保公司成立于2013年11月21日,注册资本 1000万元,注册地位于深圳市龙岗区横岗街道松柏社区深惠路132号504,法定代表人也是张艳玲。

这样一家由担保公司创办的P2P网贷平台,工商登记、税务登记及网站ICP备案一应俱全,却瞬间从人间“蒸发”了。

受骗公务员亲身讲述被骗60余万

记者联系到各地的多位受骗投资者。其中,刘涛(化名)拥有博士学历,是北京某机关公务员。他关注旺旺贷时间最长,先后投入60多万元,但均未收回。在记者获得的受骗名单中显示,他的受骗金额在北京地区最高。

刘涛告诉记者,他从今年2月开始关注旺旺贷。他记得2月10号旺旺贷才有了第一笔借款标的,此后逐渐增多。这些标的借款期限从1个月到一年不等,年化利率在18%-24%之间,远高于同期存款利率和理财产品收益率。投标成功后,旺旺贷还会给予投资者投标资金1%的额外奖励。

在观望期间,刘涛没有发现旺旺贷的负面信息,在一些商业网站上,还刊登了对旺旺贷负责人的访谈。他也考察了其他P2P网贷平台,发现旺旺贷网站在表面上算是比较专业的。

3月13日,刘涛在旺旺贷注册了账号,通过信用卡投了一笔借款期限为1个月的200元标的。中标后,旺旺贷发送短信和邮件提示刘涛,1%的额外奖励进入他的旺旺贷账户。通过查询银行交易明细,刘涛发现,资金进出都是通过第三方支付平台迅付信息科技有限公司(以下简称“环迅支付”)完成。他以为资金由第三方支付平台托管,便放下戒心。

3月14日,刘涛用信用卡投了7万多元,借款标的期限仍为1个月,额外1%的奖励也实时到了他的账户,他也能顺利提取。此后到4月1日,他先后中了16次标,投入60多万元,直到信用卡额度用完,现金用光,他等着收获的时候,期待落空了。

回款日到 发现自己上当

4月13日是第一笔投资的回款时间,旺旺贷也短信提示回款进入他的旺旺贷账户。但刘涛想把钱转到自己的银行卡却没成功。旺旺贷客服说当天是周末,让他工作日操作。

次日是工作日,刘涛转款还是失败了。这次旺旺贷客服的固定电话已经停机,以400开头的另一客服电话称,“旺旺贷与第三方支付银行端口出现故障。”

当天下午6时左右,刘涛再次致电旺旺贷,发现固话和400电话都无人接听了。

刘涛告诉记者,买房钱都被骗了,“投资款都是血汗钱,很多人都不敢告诉家人。如果追讨失败,对家庭生活影响很大。”

多名投资者报警 部分警方立案

刘涛目前正在考虑用何种方式维权,还没有报案。但记者了解到,旺旺贷的国内投资者,目前已经有多人分别向所在地的警方报案。

其中,一些地方的公安局已经立案,但有些报警却一直没有得到警方答复,只是让投资者“等”。

各地警方的说法也各不相同,有的甚至相反。河南某地的民警告诉投资者“报案用处不大,我们办案能力有限”;但辽宁某地警方立案后却安慰投资者:“这个案子好破,别放弃”,并呼吁更多的投资者都来报案。

旺旺贷的注册地位于深圳,记者向深圳市公安局发了采访函,希望了解深圳警方是否已经立案侦查此事。深圳市公安局经侦局致电记者表示:“福田分局已经立案。”

黑龙江投资者王先生目前正在联系其他投资大户商讨维权办法。他在旺旺贷投了99万元,在登记的投资者中受骗金额最高。

记者调查

据记者调查,此次旺旺贷跑路、投资者受损不是偶然发生的,整个事件发生的背后,反映了目前行业监管等深层次的问题。

注册地不存在,线下审核为何缺失?

旺旺贷的注册地为深圳市龙岗区横岗街道,横岗派出所民警向记者表示,“我们对旺旺贷的地址进行过详细的核查,包括工商部门都去进行了调查,发现地址是假的。”

纳百川担保公司是如何用虚假地址办下营业执照的?记者咨询了博雅瑞亿公司高级注册总监葛玉林。

葛玉林告诉记者,注册企业需要提供产权证明和租赁协议,如在工商注册提供产权证明就可以,在做税务登记的时候需要提供租房协议。但他表示,“在注册时,申请人提供产权证明,只要产权证明的形式要件是合理合法的,工商一般都会受理。”

北京盈科律师事务所合伙人石建伟提醒说,“工商部门做的是形式审查,只看房产证明或租房合同等书面材料,不会去现场检查。”

“现实中,一些地区工商部门由于业务量大,不会去核实地址。”葛玉林说。

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